Центробанк, продолжая наводить порядок в системе, отозвал лицензии у банка «Монолит», а также у Кемеровского банка развития бизнеса и махачкалинского банка «Дагестан». Стоит напомнить, что «Монолит», в ожидании решения регулятора, в начале февраля ограничил снятие наличных с депозитов, а в конце минувшего месяца – приостановил выполнение всех операций.
В сообщении Центробанка сказано, что, потеряв ликвидность, банк не смог своевременно исполнить обязательства перед вкладчиками и кредиторами, и предоставлял недостоверную отчетность. Кредитная политика банка признана высокорисковой, а резервы на возможные потери по ссудной задолженности и прочим активам, адекватные принятым рискам, не создавались. Регулятор отметил также, что собственниками и руководителями банка не предприняты действенные меры по восстановлению финансового положения банка.
Кемеровский Банк развития бизнеса уличен в проведении сомнительных операций с наличными средствами, а также операций в безналичной форме, объем которых в 2013 году составил 4,8 млрд. рублей.
Объем сомнительных операций банка «Дагестан» за 2013 год превысил 1,6 млрд. рублей. Финансовой структурой не были обеспечено «соответствие правил внутреннего контроля в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма требованиям Банка России».